فهرست مطالب
- بایننس کجاست؟
- صرافی بایننس با چه کشورهایی مشکل دارد؟
- خدمات بایننس در کدام کشور است؟
- چرا بایننس ایران را تحریم کرده است؟
- مجوزها و مقررات بایننس
بایننس با چه کشورهایی مشکل دارد؟ این صرافی با کشورهایی مشکل دارد که قوانین مالی سختگیرانه، تحریمهای بینالمللی یا الزامات شدید احراز هویت و مبارزه با پولشویی دارند. ایالات متحده، کانادا، بریتانیا، ژاپن، هلند و استرالیا از جمله کشورهایی هستند که فعالیت بایننس را محدود، تعلیق یا مجبور به راهاندازی نسخههای محلی با قوانین جداگانه کردهاند.
کشورهایی که تحت تحریمهای آمریکا و اتحادیه اروپا قرار دارند، مانند ایران، سوریه، کره شمالی و کوبا به طور کامل از خدمات بایننس محروم هستند. این محدودیتها بیشتر به دلیل فشار نهادهای نظارتی، نگرانی درباره شفافیت مالی و تطابق با قوانین بینالمللی است، نه صرفا تصمیم تجاری بایننس!
در این مقاله از آکادمی رابکس به طور کامل در مورد اینکه بایننس ساخت کدام کشور است و چه کشورهایی را تحریم و از کدامها پشتیبانی میکند، صحبت خواهیم کرد. همراه ما باشید.
بایننس کجاست؟
بایننس (Binance) یکی از بزرگترین صرافیهای ارز دیجیتال جهان است که در سال ۲۰۱۷ توسط «چانگپنگ ژائو» (Changpeng Zhao) تأسیس شد و به سرعت به پلتفرمی با بیشترین حجم معاملات روزانه در بازار کریپتو تبدیل شده است. کاربران از این پلتفرم برای بررسی قیمت بیت کوین و خرید و فروش ارزهای دیچیتال استفاده میکنند.
اگر می پرسید: «بایننس مال کدام کشور است؟» باید بگوییم از نظر محل دقیق دفتر مرکزی، بایننس ساختار خیلی مشخص و شفاف مثل شرکتهای سنتی ندارد و برای سالها گفته شده که دفتر مرکزی رسمی ندارد! به این معنی که شرکت اصلی بدون محل ثابت عملیات جهانی خود را مدیریت میکند. برخی منابع میگویند شرکت در جزایر کیمن (در غرب کارائیب) ثبت شده و از آنجا به عنوان محل قانونی خود استفاده میکند و همچنین در سیشل (کوچکترین کشور قاره آفریقا) نیز ثبتهایی دارد.
با این حال بایننس دفاتر و نهادهای قانونی در کشورهای مختلف دارد و به دنبال کسب مجوزهای رسمی در بازارهای جهانی است، برای مثال، اخیرا مجوز تحت چارچوب ابوظبی گلوبال مارکت (ADGM) را در امارات متحده عربی گرفته که نشاندهنده تلاش برای ایجاد پایگاهی رسمی در ابوظبی است، اما هنوز محل واحدی بهعنوان «دفتر مرکزی جهانی» ندارد.
صرافی بایننس با چه کشورهایی مشکل دارد؟
بایننس به دلیل چالشهای نظارتی، تحریمهای دولتی و مسائل مربوط به انطباق با قوانین، در دستکم ۱۰ کشور با محدودیت یا ممنوعیت فعالیت روبهرو شده است. در برخی کشورها فعالیت این صرافی بهطور کامل ممنوع شده و در برخی دیگر، مقررات سختگیرانه عملا ادامه فعالیت آن را از نظر قانونی یا اجرایی غیرممکن کرده اس؛ بنابراین کاربرانی که در این کشورها زندگی میکنند، نمیتوانند برای بررسی قیمت لحظه ای تتر یا خرید و فروش و سایر امور اقدام کنند. این کشورها عبارتند از:
- ایالات متحده آمریکا: بایننس از سال ۲۰۱۹ به دلیل نگرانیهای نظارتی اجازه فعالیت مستقیم در آمریکا را ندارد. به همین دلیل نسخه جداگانهای با نام Binance.US راهاندازی شد که مطابق قوانین این کشور فعالیت میکند.
- هلند: در سال ۲۰۲۳، بایننس پس از ناکامی در دریافت مجوزهای لازم از نهاد ناظر، از بازار هلند خارج شد. این خروج پس از جریمه ۳.۳ میلیون یورویی به دلیل فعالیت بدون ثبت رسمی در سال قبل انجام گرفت.
- نیجریه: کمیسیون بورس و اوراق بهادار نیجریه در سال ۲۰۲۳ فعالیت بایننس را غیرقانونی اعلام کرد. در سال ۲۰۲۴ نیز با افزایش فشارهای نظارتی، برخی مدیران اجرایی بازداشت شدند و بایننس خدمات مرتبط با نایرا را متوقف کرد.
- بریتانیا: نهاد ناظر مالی بریتانیا (FCA) در سال ۲۰۲۱ ارائه خدمات تحت نظارت را برای بایننس ممنوع کرد و در سال ۲۰۲۳ مجوزهای این صرافی را بهطور کامل لغو نمود.
- کانادا: بایننس در سال ۲۰۲۳ به دلیل قوانین سختگیرانه نظارتی از بازار کانادا خارج شد. همچنین در سال ۲۰۲۴ به علت نقض مقررات مبارزه با پولشویی، با جریمه ۴.۳۲ میلیون دلاری مواجه شد.
- بلژیک: نهاد ناظر مالی بلژیک در سال ۲۰۲۳ به بایننس دستور داد به دلیل عدم رعایت مقررات مالی اتحادیه اروپا، تمامی فعالیتهای خود را در این کشور متوقف کند.
- سایر مناطق محدودشده: بایننس به دلیل تحریمها و ریسکهای انطباق با قوانین، در کشورها و مناطقی مانند کوبا، ایران، سوریه، کره شمالی، کریمه و برخی مناطق غیر تحت کنترل دولت اوکراین نیز در دسترس نیست.
نکته مهم:
بایننس علیرغم ممنوعیتها در بازارهای بزرگی مانند ایالات متحده، کانادا و بریتانیا، همچنان بزرگترین صرافی ارز دیجیتال جهان است. با ۷۷ میلیون کاربر ماهانه، همچنان از نظر نقدینگی و حجم معاملات بر سایر صرافیها تسلط دارد.
خدمات بایننس در کدام کشور است؟
بایننس بهعنوان بزرگترین صرافی ارز دیجیتال از نظر تعداد کاربران، خدمات متنوعی مانند معاملات رمزارزی، سهامگذاری و ابزارهای مالی را در بیش از ۱۰۰ کشور جهان در اختیار کاربران قرار میدهد. البته میزان و نوع دسترسی کاربران در هر کشور به قوانین و مقررات داخلی آن کشور بستگی دارد. این پلتفرم بهطور مداوم سیاستهای خود را با الزامات نظارتی هماهنگ میکند تا حضور جهانیاش را حفظ کند؛ بنابراین اگر در کشورهای زیر زندگی میکنید، امکان خرید و فروش اتریوم یا سایر ارزها را دارید:
- آفریقا: کاربران در کشورهایی مانند کنیا، مصر، مراکش، غنا، اوگاندا و آفریقای جنوبی به خدماتی مثل معاملات لحظهای، خرید و فروش همتا به همتا (P2P) و سایر ابزارهای رمزارزی دسترسی دارند.
- آسیا و اقیانوسیه: بایننس در کشورهایی از جمله چین، استرالیا، هند، تایلند، مالزی، اندونزی، ژاپن، قزاقستان، نیوزیلند، فیلیپین، تایوان و ویتنام فعال است و خدمات خود را متناسب با قوانین هر منطقه ارائه میدهد.
- اروپا: بیشتر کشورهای اروپایی مانند فرانسه، ایتالیا، اسپانیا، رومانی و ترکیه از خدمات بایننس پشتیبانی میکنند. این صرافی در چارچوب مقررات MiCA فعالیت میکند و به همین دلیل در برخی مناطق، داراییها مانند USDT را از فهرست خود حذف کرده است.
- خاورمیانه: بایننس در کشورهایی مانند مصر، اسرائیل، عربستان سعودی و امارات متحده عربی حضور دارد و امکان انجام معاملات رمزارزی امن و منطبق با مقررات محلی را برای کاربران فراهم کرده است.
- قاره آمریکا: کشورهایی نظیر آرژانتین، برزیل، شیلی، کلمبیا، مکزیک و پرو به بایننس دسترسی دارند و این صرافی خدمات خود را با توجه به قوانین مالی هر کشور ارائه میدهد.
بر اساس دادههای Similarweb، وبسایت بایننس ماهانه حدود ۷۷ میلیون بازدید دارد. بیشترین سهم ترافیک مربوط به برزیل با ۷.۶۴ درصد است و پس از آن کره جنوبی (۶.۸۲ درصد)، اوکراین (۶.۳۲ درصد)، ویتنام (۵.۵ درصد) و ترکیه (۴.۱۵ درصد) قرار دارند. سایر کشورها در مجموع ۶۹.۵۶ درصد از بازدیدها را به خود اختصاص میدهند.
چرا بایننس ایران را تحریم کرده است؟
بایننس ایران را در درجه اول به دلیل تحریمهای بینالمللی ایالات متحده و اتحادیه اروپا تحریم کرده است. ایران در فهرست کشورهای تحت تحریم دفتر کنترل داراییهای خارجی آمریکا (OFAC) قرار دارد و هرگونه ارائه خدمات مالی، بهویژه در حوزههایی که امکان انتقال ارزش و تسویه بینالمللی را فراهم کردهاند، ممکن است برای شرکتهای فعال در سطح جهانی تبعات حقوقی و کیفری سنگینی ایجاد کند.
از آنجا که بایننس برای دسترسی به نظام بانکی جهانی، همکاری با پرداختیارها و حفظ ارتباط با نهادهای مالی بینالمللی ناچار به رعایت قوانین تحریمی است، ارائه خدمات به کاربران مقیم ایران را یک «ریسک تحریمی بالا» تلقی میکند و مطابق سیاستهای انطباق خود دسترسی این کشور را مسدود کرده است.
دلیل فنی دوم به الزامات سختگیرانه مبارزه با پولشویی (AML) و احراز هویت مشتری (KYC) بازمیگردد. ایران در فهرست کشورهای پرریسک گروه ویژه اقدام مالی (FATF) قرار دارد و این موضوع باعث میشود امکان ارزیابی منبع وجوه، هویت کاربران و مسیر گردش سرمایه برای صرافیهایی مانند بایننس بهصورت قابل قبول برای نهادهای ناظر فراهم نباشد.
در چنین شرایطی، ادامه ارائه خدمات و انجام مدیریت سرمایه در ترید میتواند بایننس را در معرض اتهام تسهیل پولشویی، دور زدن تحریمها یا تامین مالی فعالیتهای غیرقانونی قرار دهد. به همین دلیل، بایننس بهصورت سیستمی با استفاده از کنترل IP، محل اقامت، اسناد هویتی و رفتارهای تراکنشی، دسترسی کاربران ایرانی را محدود یا مسدود میکند.
مجوزها و مقررات بایننس
بایننس برای فعالیتهای قانونی خود، حدود ۲۱ مجوز و ثبت در سطح جهان دارد. مجوزها طیف وسیعی از خدمات مانند صرافی ارزهای دیجیتال، حضانت (custody)، معاملات داراییهای دیجیتال و خدمات مالی را پوشش میدهند. مهمترین مجوزها عبارتند از:
- فرانسه: به عنوان ارائهدهنده خدمات داراییهای دیجیتال (DASP) در Autorité des Marchés Financiers (AMF) (E2022-037) ثبت شده است و خدمات حضانت، معامله و صرافی را امکانپذیر میکند.
- ایتالیا: به عنوان ارائهدهنده خدمات داراییهای دیجیتال (DASP) توسط Organismo Agenti e Mediatori (OAM) (PSV5) تأیید شده و صرافی و حضانت داراییهای دیجیتال را مجاز میداند.
- قزاقستان: دارای مجوز از سازمان خدمات مالی آستانه (AFSA) برای خدمات معاملات، حضانت و سرمایهگذاری داراییهای دیجیتال در مرکز مالی بینالمللی آستانه (AIFC) است.
- دبی: مجوز ارائه دهنده خدمات دارایی مجازی (VASP) را از سازمان تنظیم مقررات دارایی مجازی دبی (VARA) دریافت کرده است که امکان خدمات کارگزاری-معاملهگری، صرافی و وامدهی را فراهم میکند.
- بحرین: دارای مجوز ارائه دهنده خدمات داراییهای دیجیتال (CASP) رده ۴ از بانک مرکزی بحرین است که امکان انجام کامل عملیات صرافی و نگهداری را فراهم میکند.
- السالوادور: مجوز ارائه دهنده خدمات داراییهای دیجیتال (DASP) را از کمیسیون ملی فعالان دیجیتال (CNAD) و مجوز ارائه دهنده خدمات بیت کوین (BSP) دریافت کرده است.
کلام آخر
بایننس با چه کشورهایی مشکل دارد؟ بایننس به عنوان بزرگترین صرافی ارز دیجیتال جهان، ساختاری غیرمتمرکز و بینالمللی دارد که باعث شده در برخی کشورها تحریم شود و در برخی دیگر مجوز فعالیت داشته باشد. همچنین بعضی کشورها مانند ایران را تحریم کرده است.
این وضعیت نشان میدهد که برای استفاده از خدمات آن، کاربران باید قوانین محلی و محدودیتهای صرافی را به دقت بررسی کنند تا درگیر مشکلات قانونی نشوند. اگر هم میپرسید: «بایننس مال کدوم کشوره؟» باید بگوییم بایننس برخلاف شرکتهای سنتی، دفتر مرکزی مشخص و رسمی ندارد، اما ۲۱ مجوز و ثبت در سراسر جهان دارد که به پلتفرم اجازه میدهد به طور قانونی در حوزههای قضایی مختلف فعالیت کند.
نظر خود را با ما به اشتراک بگذارید