روش های مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال برای ترید و سرمایه گذاری

آموزش مدیریت سرمایه در ترید و رعایت اصول آن، پایه‌های اساسی موفقیت در دنیای معامله‌گری را تشکیل می‌دهند. این مفهوم که در برخی موارد به اسم مدیریت نقدینگی یا مدیریت پول در ترید شناخته می‌شود، شامل برخی استراتژی‌ها و مقررات است؛ تصمیماتی استراتژیک که با هدف حفظ سرمایه معاملاتی تریدر به بهترین شیوه (حداکثرسازی سود و حداقل‌سازی ریسک) توسط او اتخاذ می‌شوند. در ادامه این راهنما به آموزش مدیریت سرمایه در ترید، به ویژه مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال خواهیم پرداخت.

اصول و مفهوم مدیریت سرمایه در ترید چیست (به زبانی ساده)

انواع مدیریت سرمایه در ترید کریپتو به روش‌ها و فرآیند‌هایی اشاره دارد که به تخصیص موثر سرمایه در زمان خرید بیت کوین یا دیگر ارزها کمک می‌کند؛ تخصیص موثر سرمایه توسط یک تریدر به این مفهوم تفسیر می‌شود که توزیع سرمایه در موقعیت‌های معاملاتی مختلف به چه صورت انجام شود تا بیشترین سود را با کمترین ریسک به دست آورد. به زبانی ساده، بهترین روش مدیریت سرمایه در ترید ارز دیجیتال شامل استراتژی می‌شود که پاسخ موارد زیر را مشخص می‌کند:

• چه مقدار سرمایه در هر معامله به خطر انداخته شود.
• چگونه سرمایه میان ارزهای دیجیتال مختلف توزیع شود.
• چطور از ضررهای سنگین جلوگیری شود.

اگر می‌پرسید که هدف از مدیریت سرمایه در ترید چیست؟ باید گفت: هدف اصلی این نوع تصمیمات، تضمین سودآوری بلندمدت با ایجاد تعادل میان ریسک و بازده است. مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال و به طور کلی ترید، شامل اصول خاصی هست که در بخش بعد برخی از آن‌ها را معرفی کرده‌ایم.

اصول کلیدی مدیریت سرمایه در ترید چیست؟

بازارهای مالی انواع مختلفی دارند. اگرچه هدف مدیریت سرمایه در تمام بازارها یکسان است، اما سبک‌ها و استراتژی‌های مدیریت سرمایه در هر کدام متفاوت هست. 

به عنوان مثال، فرض کنید قیمت نات کوین یا هر ارز نوسانی دیگری (که در سبد سرمایه‌گذاری یک تریدر موجود است) رشد کند و به اهداف از پیش در نظر گرفته شده توسط تریدر برسد؛ در این حالت، تریدر استراتژی مدیریت سرمایه‌ای که در پیش خواهد گرفت، به این ترتیب است: موجودی خود از ارز مورد نظر را به تتر (هر استیبل‌کوینی که استفاده می‌کند) تبدیل خواهد کرد. در حالی که در بازار فارکس، چنین تصمیمی ممکن نیست و باید روش مناسب این بازار را در نظر بگیرد.

با وجود این تفاوت‌ها در بازارهای مالی مختلف، چهار اصل زیر را می‌توان به عنوان اصول کلیدی مدیریت سرمایه در کریپتو یا هر بازار مالی دیگری در نظر گرفت:

• ارزیابی ریسک: داشتن برنامه‌ای که شامل بررسی احتمال سود و زیان قبل از ورود به معامله می‌شود و این که سطح تحمل ریسک تریدر چقدر است.

• تعیین حجم معامله (Position Sizing): میزان سرمایه اختصاصی به هر معامله را بر اساس سطح تحمل ریسک خود مشخص کنید.

• تنوع‌بخشی (Diversification): استراتژی که پخش سرمایه در دارایی‌های مختلف را برای کاهش ریسک متمرکز بر یک دارایی در نظر می‌گیرد.

• تعیین نسبت ریسک به بازده (Risk/Reward Ratio): با وجود ریسکی برای ترید خود در نظر گرفته‌اید، چقدر سود احتمالی نصیب شما می‌شود؟ نسبت ریسک به بازده باید با اصول اصلی استراتژی معاملاتی شما سازگار باشد.

اگرچه این موارد اصول اولیه مدیریت سرمایه در ترید هستند، اما نکات مهم دیگری از جمله شناخت و استفاده از انواع سفارش‌گذاری‌های پیشرفته، می‌تواند به مدیریت سرمایه بهتر توسط تریدر کمک کند.

بیشتر: معرفی صفر تا 100 اندیکاتور حجم معاملات؛ شاخصی برای بهبود عملکرد تریدرها!

روش‌ها و انواع مدیریت سرمایه در ترید ارز دیجیتال

تریدرهای بازار کریپتو برای مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال و بهینه‌سازی سود از روش‌های متفاوتی استفاده می‌کنند؛ همان‌طور که در زمان تحلیل و پیش‌بینی قیمت‌ها از ابزارهای مختلفی نظیر شاخص ترس و طمع، دامیننس‌ها و دیگر ابزارهای تحلیل تکنیکال استفاده می‌کنند. برای این‌که بدانید کاربرد دامیننس بیت کوین چیست و چطوری از این شاخص‌های کلیدی برای تحلیل آینده رمزارزها استفاده می‌شود، می‌توانید مقالات آموزشی آکادمی رابکس را با دقت مطالعه کنید.

برخی از انواع مدیریت سرمایه در ترید که به بهترین روش مدیریت سرمایه در ترید کریپتو مشهور هستند، عبارتند از:

۱. روش درصد ثابت (Fixed Percentage Method): به معنی ریسک کردن درصد ثابتی از سرمایه در هر معامله است؛ برای مثال: اگر سرمایه ۱۰,۰۰۰ دلار باشد و ریسک دو درصد تعیین شود، در هر معامله تنها ۲۰۰ دلار در معرض ریسک قرار می‌گیرد. این روش در میان انواع مدیریت سرمایه در ترید، پرکاربردترین روش میان معامله‌گران حرفه‌ای و خُرد در بازار سهام، فارکس و ارز دیجیتال است.

۲. روش مبلغ ثابت (Fixed Dollar Method): در این استراتژی مدیریت سرمایه در ترید، معامله‌گر مبلغ ثابتی در هر معامله (بدون توجه به موجودی اولیه حساب) در نظر می‌گیرد. به عنوان مثال: تریدر برای خرید هر ارز دیجیتالی که زیر نظر دارد و به محدوده قیمتی مورد نظر او رسیده است، ۱۰۰ دلار اختصاص می‌دهد. مزیت اصلی این روش، سادگی آن در زمان اجرا است. این استراتژی، بهترین روش مدیریت سرمایه در ترید برای سبک‌های معاملاتی کوتاه‌مدت و با حساب‌های کوچک است.

۳. روش نسبت متغیر (Variable Ratio Method): در این استراتژی مدیریت سرمایه در کریپتو، مقدار سرمایه‌ای که در معرض ریسک قرار می‌گیرد با توجه به شرایطی مانند نوسان ارز، اعتماد به معامله یا قدرت موقعیت تغییر می‌کند؛ برای نمونه در زمان ترید روی ارزهای پایدارتر مانند بیت‌کوین سه درصد و روی ارزهای با نوسان بیشتر، یک درصد ریسک می‌شود. این سبک، برای معامله‌گران باتجربه و دارای سیستم‌های تحلیلی قوی یا دسترسی به شاخص‌های نوسان و احساسات بازار بسیار مناسب است.

۴. استفاده از معیار کلی (Kelly Criterion): معیار کِلی (استراتژی کِلی) یک فرمول ریاضی در نظریه احتمالات است که در بازارهای مالی کاربرد دارد؛ به کمک این فرمول می‌توان یک استراتژی بهینه برای مدیریت سرمایه در کریپتو انتخاب کرد که به این ترتیب تعریف می‌شود: مقدار F را بخشی از موجودی سرمایه اولیه در نظر بگیرید که در هر ترید می‌خواهید ریسک کنید، در این حالت:

F = (bp − q) / b

که در آن b: نسبت سود به ریسک (Profit/Risk) در معاملات شما، p: احتمال برد و q: احتمال باخت (یک منهای p) در نظر گرفته می‌شود. این روش مدیریت سرمایه اگرچه پیچیدگی‌های خاصی دارد، اما برای معامله‌گران کمی (Quant) و پرتفوی‌های نهادی با ستاپ‌های مبتنی‌بر تحلیل آماری مناسب است.

۵. استراتژی مارتینگل (Martingale Strategy): مارتینگل روش مدیریت سرمایه‌ای پرریسک است؛ در آن تریدر پس از هر ضرر، حجم معامله را دو برابر می‌کند. این فرآیند را تا زمانی ادامه می‌دهد که یک برد به دست آورد. همان برد، کل ضررهای قبلی را جبران می‌کند. توجه داشته باشید این روش به ویژه برای تریدرهای تازه‌کار بسیار پر ریسک است، با این وجود در تئوری و با سرمایه اولیه نامحدود، همیشه سود‌ده است.

در کنار این پنج مورد، روش‌های ترکیبی دیگری وجود دارند؛ روش‌هایی که هر تریدر با توجه به سبک معاملاتی خود در دنیای ترید می‌تواند استفاده کند یا سیستم مدیریت سرمایه مختص به خود را خلق کند. برای پرهیز از اشتباهات رایج در ترید ارز دیجیتال چه در حوزه تحلیل تکنیکال، چه در رابطه با مدیریت سرمایه یا انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال مناسب، می‌توانید از تیم پشتیبانی صرافی رابکس مشاوره بگیرید.

کلام آخر؛ برخی توصیه‌های کارشناسی برای مدیریت سرمایه در کریپتو

این مقاله به معرفی جامعی از آموزش مدیریت سرمایه در ترید پرداخت: این‌که انواع مدیریت سرمایه در ترید چیست و هر روش برای چه نوع تریدری مناسب است. در مجموع، به توصیه‌های کارشاسانه زیر برای مدیریت سرمایه در ترید توجه کنید:

اول اینکه همیشه تنوع‌بخشی را در نظر بگیرید؛ سرمایه را میان ارزهای مختلف تقسیم کنید. حجم مناسب برای معاملات خود تعیین کنید. از اختصاص بیش از حد سرمایه به یک معامله بپرهیزید. به منظور محافظت از سرمایه در مواقع بحران و نوسانات شدید، از استاپ لات (تعیین حد ضرر) بهره بگیرید و از تصمیمات احساسی اجتناب کنید. در نهایت همواره آگاه بودن را در اولویت قرار دهید و روندهای بازار را دنبال کنید. به این ترتیب، استراتژی خود را به روز نگه دارید.