چگونه تشخیص دهیم یک صرافی ارز دیجیتال معتبر است؟

ارزهای دیجیتال در دنیا و بخصوص در کشور خودمان ایران به عنوان یکی از جذاب‌ترین و جدیدترین روش‌های سرمایه‌گذاری مطرح شده‌اند، اما رشد سریع این صنعت باعث افزایش صرافی‌های نامعتبر و حتی کلاهبرداری نیز شده است. از این رو برای هر شخصی که به دنیای ارزهای دیجیتال وارد می‌شود الزامی است تا با نحوه تشخیص یک صرافی ارز دیجیتال معتبر و قابل اعتماد آشنا شود. در این مقاله به آموزش این موضوع می‌پردازیم و به ترتیب موارد زیر را بررسی می‌کنیم:

• بررسی اعتبار صرافی‌های ارز دیجیتال با استفاده از coinmarketcap و coingecko (مناسب برای تشخیص اعتبار صرافی خارجی)
• بررسی ۷ ویژگی اصلی برای تشخیص صرافی‌های معتبر از کلاهبرداری (مناسب برای تشخیص اعتبار صرافی ایرانی)
• معرفی لیست بهترین صرافی‌های معتبر ایرانی و خارجی در سال ۱۴۰۴
• نشانه‌های هشداردهنده صرافیهای اسکم و کلاهبرداری
• پیشنهادات

بررسی اعتبار صرافی ارز دیجیتال خارجی با استفاده از coinmarketcap و coingecko

این روش برای تشخیص معتبر بودن صرافی های خارجی مناسب است. دو سایت کوین مارکت کپ (coinmarketcap) و کوین گکو (coingecko) با ارائه داده‌هایی همچون حجم معاملات، اسناد مرتبط با ذخایر مالی، میزان شهرت و غیره به هر صرافی یک رتبه یا امتیاز اختصاص می‌دهند. هر قدر اعتبار یک صرافی بالاتر باشد، رتبه و امتیاز بیشتری به دست خواهد آورد. از آنجایی که اطلاعات مرتبط با صرافی‌های ایرانی به این شفافیت وجود ندارد، هیچ سایت یا مرجع معتبری وجود ندارد که چنین اطلاعاتی را ارائه دهد. بنابراین بهتر است برای بررسی میزان اعتبار صرافی های ایرانی از روش دوم یعنی بررسی ویژگی‌های اصلی یک صرافی معتبر استفاده کرد.

نحوه تشخیص صرافی ارز دیجیتال معتبر با استفاده از سایت کوین گکو CoinGecko

کوین‌گکو یکی از معتبرترین منابع در حوزه ارزهای دیجیتال است. این سایت رتبه‌بندی صرافی‌های ارز دیجیتال است را با استفاده از سیستم امتیاز اعتماد (Trust Score) استفاده می‌کند. هر قدر یک صرافی امتیاز بیشتری داشته باشد قابل اعتمادتر خواهد بود. برای مشاهده امتیاز صرافی‌های مختلف روی این لینک بزنید: https://www.coingecko.com/en/exchanges.

اگر به لینک بالا بروید، تصویری مشابه با تصویر زیر مشاهده خواهد کرد. در بالای این جدول می‌توانید صرافی‌های متمرکز، صرافی‌های غیر متمرکز و صرافی‌های متمرکز مختص به انواع دیگر معامله (همچون فیوچرز) را انتخاب کنید. همانطوری که در ستون دوم می‌بنید، امتیاز هر صرافی از ۱۰ نمره آورده شده است. معنای این امتیازها به شرح زیر است:

• امتیاز 10 (سبز) = بسیار قابل اعتماد
• امتیاز 5-7 (زرد) = متوسط (نیاز به بررسی بیشتر)
• امتیاز زیر 5 (قرمز) = پرریسک یا غیرقابل اعتماد

در تصویر زیر بخشی از صرافی‌ها با امتیاز پایین‌تر را مشاهده می‌کنید. هم رتبه بندی و هم امتیاز اعتماد این صرافی‌ها پایین‌تر است. پیشنهاد می‌شود از این صرافی‌ها دوری کنید و صرفا از صرافی‌های با امتیاز بالای ۷ استفاده کنید.

نحوه محاسبه امتیاز اعتماد (Trust Score) در CoinGecko برای صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی

مطابق با آنچه در سایت کوین گکو آمده است، امتیاز اعتماد یا Trust Score با هدف تعیین میزان واقعی بودن حجم معاملات و اعتبار صرافی‌ها توسعه داده شده. مطابق با شکل زیر این شاخص بر اساس معیارهای زیر محاسبه می‌شود:

• نقدینگی (Liquidity)
  • آیا صرافی عمق بازار کافی دارد؟
  • آیا اسپرد (تفاوت قیمت خرید و فروش) کم است؟
• مقیاس عملیات (Scale of Operations)
  • حجم معاملات واقعی چقدر است؟
  • آیا صرافی فعالیت گسترده‌ای دارد؟
• امنیت سایبری (Cybersecurity Score)
  • آیا صرافی از نظر امنیتی مورد تایید است؟
  • آیا در گذشته هک شده است؟
• رزروهای مالی (Reserves)
  • آیا صرافی اثبات ذخایر (Proof of Reserves) ارائه می‌دهد؟
  • آیا دارایی‌ها و بدهی‌های صرافی به صورت شفاف ارائه شده است؟
• تاریخچه و اعتبار (Reputation)
  • آیا صرافی سابقه کلاهبرداری دارد؟
  • نظرات کاربران چگونه است؟
• تیم (Team Presence)
  • آیا تیم و کارکنان اصلی صرافی مشخص است که چه کسانی هستند؟

بررسی اعتبار صرافی های غیر متمرکز در سایت CoinGecko

بر خلاف صرافی‌های متمرکز، متاسفانه سایت کون گکو نمره‌ای را برای صرافی‌های غیرمتمرکز ارائه نمی‌کند. اگر در لینک https://www.coingecko.com/en/exchanges به قسمت صرافی‌های غیرمتمرکز (Decentralized Exchanges) بروید، تصویری مشابه با تصویری زیر می‌بینید: 

هر چند که خود کوین گکو امتیازی به این نوع صرافی‌ها نمی‌دهد، اما صرفا با مشاهده حجم معاملات ۲۴ ساعت اخیر این صرافی‌ها می‌توان تشخیص داد که افراد دیگر بیشتر از کدام صرافی بیشتر استفاده می‌کنند. هرچند که این موضوع لزوما به معنای معتبر بودن آن صرافی نیست اما در نظر گرفتن آن خالی از لطف نیست. نکته مهمتر به هنگام استفاده از صرافی‌های غیرمتمرکز توجه به قرارداد هوشمند (Smart Contract) ارز مورد نظر برای معامله است. معمولا افراد از این طریق است که در صرافی‌های غیرمتمرکز متضرر می‌شوند و برای مثال یک ارز تقلبی خریداری می‌کنند.

نحوه تشخیص صرافی ارز دیجیتال معتبر با استفاده از سایت کوین مارکت کپ CoinMarketCap

سایت CoinMarketCap بر خلاف کوین گکو شاخص خاصی را برای اعتبار صرافی‌های مختلف ارائه نمی‌کند. اما با مشاهده اطلاعات صرافی‌های مختلف در این سایت نیز می‌توان تشخیص داد که یک صرافی قابل اعتماد هست یا نه. بخصوص آنکه کوین مارکت کپ مشخص کرده است که کدام یک از صرافی ها اطلاعات مربوط به Reserve Data را در اختیار کاربران قرار می‌دهند. برای مشاهده این اطلاعات به این لینک بروید: https://coinmarketcap.com/rankings/exchanges/

همانطوری که در شکل زیر می‌بینید، کوین مارکت کپ به هر صرافی یک رتبه داده است (مثلا صرافی بایننس رتبه اول را دارد) و اطلاعاتی همچون حجم معامله ۲۴ ساعت اخیر را نشان می‌دهد.

اگر در این لیست کمی پایین‌تر بیاید، با صرافی‌هایی مواجه می‌شوید که جلوی آن‌ها یک علامت قرمز آمده است (مطابق با شکل زیر). این صرافی‌ها اطلاعات مرتبط با Reserve Data خود را به صورت شفاف ارائه نمی‌کنند. از این رو به اطلاعاتی همچون حجم معاملات ۲۴ ساعت اخیر آن‌ها نمی‌توان اعتماد کرد.

رزرو دیتا (Reserve Data) شاخصی است از میزان دارایی‌های یک صرافی که البته ممکن است در شکل‌های مختلفی از جمله ارزهای دیجیتال باشد. این داده بخصوص برای ارزیابی سلامت مالی صرافی‌ها و توانایی آن‌ها در پوشش تقاضاهای کاربران اهمیت دارد. پیشنهاد می‌شود از صرافی‌هایی که اطلاعات مرتبط با Reserve Data خود را اعلام نمی‌کنند دوری کنید.

۷ ویژگی یک صرافی معتبر ارز دیجیتال

در این قسمت به بررسی ویژگی‌های مهم امنیتی یک صرافی ارز دیجیتال می‌پردازیم. بررسی این ویژگی‌ها برای بررسی اعتبار صرافی های ایرانی بهترین روش می‌باشد. از جمله این ویژگی و معیارها می‌توان به مجوزها و امنیت اشاره کرد. در ادامه به بررسی این ویژگی‌ها می‌پردازیم.

۱. تنظیم‌گری و مجوزها: نشانه‌ای از اعتبار

مهم‌ترین موردی که باید هنگام ارزیابی یک صرافی ارز دیجیتال بررسی کنید، تطابق آن با مقررات است. صرافی‌های معتبر در چارچوب قوانین کشورهایی که در آن فعالیت می‌کنند عمل می‌کنند و مجوزهای قانونی دارند.

• آیا صرافی های ارز دیجیتال ایرانی از بانک مرکزی مجوز دارند؟ هیچ یک از صرافی‌های ارز دیجیتال مجوز رسمی از بانک مرکزی دریافت نکرده‌اند. دلیل این امر پیچیدگی‌های فرایند صدور مجوز و نبود چارچوب قانونی مشخص برای ارزهای دیجیتال و به طور ویژه معامله این نوع دارایی‌ها است. می‌توان گفت که قانون درباره معامله ارزهای دیجیتال تاکنون مسکوت مانده و به همین خاطر مجوزی هم نمی‌توان داشت.

• صرافی‌های ایرانی چه مجوزهایی می‌توانند ارائه کنند؟ به عنوان راهکارهای قانونی، صرافی‌های ایرانی می‌توانند مدارک مرتبط با ثبت شرکت یا مجوزهایی همچون مجوز دانش‌بنیان خود را ارائه کنند یا به نوعی نشان دهند که مطابق با دستورالعمل‌های پلیس فتا عمل می‌کنند.

• چرا تنظیم‌گری اهمیت دارد؟ تنظیم‌گری‌ها از کاربران در برابر کلاهبرداری، پول‌شویی و دیگر فعالیت‌های غیرقانونی محافظت می‌کنند. یک صرافی تنظیم‌شده احتمالا شفاف‌تر، امن‌تر و پاسخگو به مسائل قانونی خواهد بود. برای مثال صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی که فرایندهای احراز هویت خود را خیلی سختگیرانه دنبال می‌کنند احتمالا ارتباط محکمتری با قانون و تنظیم‌کنندگان دارند که خود نشانه‌ای از اعتبار آن صرافی است.

۲. ویژگی‌های امنیتی: حفاظت از سرمایه‌های شما

با توجه به اینکه حملات هکری به صرافی‌ها رو به افزایش است، یک صرافی معتبر باید اولویت‌های اصلی خود را بر روی امنیت دارایی‌های کاربران قرار دهد و ثابت کند که دارایی‌های آن‌ها در خطر نیست. برخی از صرافی‌ها حتی دارایی‌های کاربران خود را بیمه می‌کنند تا اگر اتفاقی برای آن‌ها افتاد کاربرانشان متضرر نشوند. 

• احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA): بیشتر صرافی‌های معتبر احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA) را برای حساب‌های کاربری ارائه می‌دهند که لایه‌ای اضافی از حفاظت را فراهم می‌کند.
• کیف پول سرد: یک صرافی معتبر بیشتر دارایی‌های خود را در کیف پول های سرد خود (کیف پول های آفلاین) نگهداری کند تا دسترسی به آن برای هکرها دشوارتر است. اگر صرافی همه دارایی‌ها را به‌صورت آنلاین (کیف پول‌های گرم) ذخیره کند، این یک علامت هشدار است.
• رمزگذاری: به دنبال صرافی‌هایی باشید که از پروتکل‌های رمزگذاری قوی برای حفاظت از داده‌های شخصی و مالی شما استفاده می‌کنند.

۳. شفافیت: سیاست‌ها و تیم

شفافیت در عملیات یکی از عوامل اصلی اعتماد است. یک صرافی معتبر اطلاعات مهمی درباره نحوه کار خود، سیاست‌ها و تیم مدیریت خود به‌طور آشکار منتشر می‌کند.

• شرایط و سیاست‌های شفاف: صرافی‌های معتبر باید شرایط استفاده (قوانین و مقررات) و سیاست‌های حفظ حریم خصوصی را به صورتی که کاملا قابل فهم باشد منتشر کند. این سیاست‌ها باید به‌طور دقیق توضیح دهد که چگونه پلتفرم کار می‌کند، دارایی‌های شما چگونه نگهداری می‌شود و در صورت بروز اختلاف چه اقدامات باید انجام شود.
• شفافیت تیم: باید بتوانید اطلاعاتی درباره تیم مدیریت صرافی پیدا کنید، شامل سوابق و تجربه‌های آن‌ها. صرافی‌هایی که درباره تیم یا عملیات خود اطلاعات مبهم ارائه می‌دهند ممکن است در تلاش باشند چیزی را پنهان کنند.
• گزارش‌های حسابرسی: برخی از صرافی‌های معتبر تحت حسابرسی‌های امنیتی یا مالی از سوی شرکت‌های معتبر قرار می‌گیرند (همچون سازمان مالیاتی در ایران). این حسابرسی‌ها مهم هستند زیرا نشان می‌دهند که صرافی به‌طور مستقل از نظر امنیت و تطابق با استانداردهای مالی بررسی شده است.

۴. شهرت: دیگران چه می‌گویند؟

شهرت یک صرافی می‌تواند اطلاعات زیادی درباره اعتبار آن به شما بدهد. قبل از استفاده از هر پلتفرم، بازخوردها و نظرات دیگر کاربران را بررسی کنید.

• بازخورد جامعه: نظرات و بازخوردها را در شبکه‌های اجتماعی و سایت‌ها بررسی کنید. به شکایات و گزارش‌هایی توجه کنید که به مشکلاتی مانند تاخیر در برداشت‌ها، حملات هکری یا خدمات مشتری ضعیف اشاره دارند.
• شهرت در صنعت: نظرات کارشناسان و تاثیرگذاران دنیای ارز دیجیتال را جویا شوید. صرافی‌هایی که در صنعت ارز دیجیتال شهرت خوبی دارند، احتمالا معتبرتر هستند.
• نشانه‌های هشدار: اگر شکایات زیادی درباره تاخیر در برداشت‌ها، خدمات مشتری بی‌پاسخ یا مشکلاتی وجود دارد که نشان‌دهنده نبود شفافیت است، باید احتیاط کنید.

۵. نقدینگی: اطمینان از اجرای معاملات و تراکنش‌ها

نقدینگی به این معناست که شما می‌توانید دارایی‌های خود را به راحتی خرید و فروش کنید بدون اینکه قیمت‌ها به شدت تغییر کنند.

• چرا نقدینگی مهم است؟ یک صرافی با نقدینگی بالا اطمینان می‌دهد که معاملات بزرگ می‌توانند بدون تغییرات عمده در قیمت انجام شوند.
• چه چیزی باید جستجو کرد؟ صرافی‌هایی که حجم معاملات بالایی دارند معمولا نقدینگی بیشتری دارند، که آن‌ها را انتخابی امن‌تر می‌سازد. حجم معاملات ارزهایی که قصد خرید و فروش آن‌ها را دارید بررسی کنید.

۶. پشتیبانی مشتری: پاسخگویی

یک صرافی معتبر باید تیم پشتیبانی مشتری پاسخگو و توانمند داشته باشد که به سرعت به مشکلات و نگرانی‌ها پاسخ دهد.

• کیفیت پشتیبانی: زمان پاسخگویی خدمات مشتری را بررسی کنید. صرافی‌های معتبر معمولا پشتیبانی ۲۴ ساعته ارائه می‌دهند و به سوالات کاربران به سرعت پاسخ می‌دهند.
• رابط کاربری ساده: صرافی باید یک رابط کاربری ساده و قابل فهم داشته باشد که نحوه ثبت‌نام، واریز و برداشت را به راحتی توضیح دهد. پلتفرم‌های پیچیده یا دشوار به‌راحتی قابل استفاده ممکن است نشان‌دهنده مشکلاتی باشند.

۷. هزینه‌ها: مراقب هزینه‌های پنهان باشید

بیشتر صرافی‌های ارز دیجیتال هزینه‌هایی برای تراکنش‌ها، برداشت‌ها و سایر فعالیت‌ها دریافت می‌کنند. در حالی که هزینه‌ها اجتناب‌ناپذیرند، مهم است که از هزینه‌ها آگاه باشید تا از هرگونه غافلگیری جلوگیری شود.

• ساختار هزینه شفاف: به دنبال صرافی‌هایی باشید که هزینه‌های خود را به‌وضوح در وب‌سایت نمایش می‌دهند. از پلتفرم‌هایی که هزینه‌های خود را پنهان می‌کنند، اجتناب کنید.
• مقایسه هزینه‌ها: وقت بگذارید و هزینه‌های معاملات، برداشت‌ها و واریزها را بین صرافی‌های مختلف مقایسه کنید تا بهترین ارزش را برای تراکنش‌های خود بدست آورید.

۸. تاریخچه حوادث امنیتی: نشانه‌ای از خطر

حوادث امنیتی گذشته می‌توانند یک علامت هشدار مهم باشند. بررسی کنید که صرافی چگونه با این حوادث برخورد کرده و آیا اقداماتی برای بهبود امنیت انجام داده است.

• حوادث گذشته: برخی صرافی‌ها در گذشته هک شده‌اند که منجر به از دست رفتن دارایی‌ها شده است. اگر صرافی دچار نقض امنیتی شده است، بررسی کنید که چگونه با آن برخورد کرده‌اند، آیا ضرر کاربران را جبران کرده‌اند؟ آیا آسیب‌پذیری‌های امنیتی که از آن‌ها سوءاستفاده شده است، برطرف شده‌اند؟
• تعهد به بهبود: صرافی‌های معتبر معمولا پس از یک نقض امنیتی، سرمایه‌گذاری‌های جدیدی برای تقویت پروتکل‌های امنیتی خود انجام می‌دهند.

معرفی لیست بهترین صرافی‌های معتبر ایرانی و خارجی در سال ۱۴۰۴

در این بخش، قصد داریم به معرفی بهترین صرافی‌های معتبر ایرانی و خارجی در سال ۱۴۰۴ بپردازیم. علاوه بر آن، به بررسی لیست صرافی‌های معتبر ارز دیجیتال خارجی در سال 2025 و صرافی‌هایی که مورد تایید پلیس فتا هستند خواهیم پرداخت. همچنین به صرافی‌های مجاز ارز دیجیتال بانک مرکزی ایران و معیارهایی که این نهادها برای تایید صرافی‌ها در نظر دارند، اشاره خواهیم کرد. علاوه بر صرافی‌های متمرکز، در این قسمت به معرفی صرافی‌های غیرمتمرکز معتبر نیز خواهیم پرداخت، که این نوع پلتفرم‌ها به دلیل ویژگی‌های خاص خود مانند عدم نیاز به واسطه برای انجام معاملات، محبوبیت زیادی پیدا کرده‌اند.

لیست صرافی های مجاز ارز دیجیتال ایران ۱۴۰۴

در حال حاضر، قانون مشخصی برای تایید و صدور مجوز رسمی برای صرافی‌های ارز دیجیتال در ایران وجود ندارد و این موضوع همچنان مسکوت مانده است. هیچ‌کدام از صرافی‌های ارز دیجیتال به‌طور رسمی از سوی نهادهای دولتی مانند بانک مرکزی یا وزارت صنعت، معدن و تجارت مجوز دریافت نکرده‌اند. با این حال، بر اساس سابقه فعالیت، شهرت، ارتباطات مثبت با نهادهای دولتی مانند پلیس فتا و همچنین امنیت سایت‌های این صرافی‌ها، می‌توان به برخی از آن‌ها اشاره کرد که به طور غیررسمی به عنوان صرافی‌های معتبر شناخته می‌شوند:

• رابکس
• نوبیتکس
• والکس
• تبدیل
• بیت پین

این صرافی‌ها با توجه به مدت زمان فعالیت خود و حفظ منافع کاربران، اعتماد زیادی در بین فعالان بازار ارز دیجیتال پیدا کرده‌اند. لیست صرافی‌های مجاز ارز دیجیتال ایران در سال ۱۴۰۴ نیز شامل پلتفرم‌هایی است که به‌طور کلی از این ویژگی‌ها برخوردارند، اگرچه هنوز هیچ تاییدیه رسمی از سوی مراجع دولتی برای آن‌ها صادر نشده است.

صرافی ارز دیجیتال رابکس یکی از صرافی‌های ایرانی است که همه ویژگی‌های بررسی شده در این مقاله را دارد. شرکت مادر این صرافی سال‌هاست که مشغول به کار است و در میان کسب و کارهای این حوزه به طور خاص شناخته شده است. قابل توجه است که رئیس هیئت مدیره رابکس به عنوان رئیس انجمن فینتک ایران نیز فعالیت می‌کند و از چهره‌های شناخته شده دنیای ارزهای دیجیتال و فینتک است. علاوه بر این شرکت رابکس چند سالی است که مجوز دانش بنیان خود را دریافت کرده است و تحت عنوان یک شرکت دانش بنیان فعالیت می‌کند. اگر بیشتر می‌خواهید درباره این صرافی بدانید می‌توانید مطلب آیا صرافی ارز دیجیتال رابکس معتبر است را مطالعه کنید.

لیست صرافی های معتبر ارز دیجیتال خارجی ۲۰۲۵

با توجه به رشد روزافزون بازار ارزهای دیجیتال و گسترش فعالیت‌های جهانی در این حوزه، تعداد صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی در سال 2025 به عنوان پلتفرم‌های پیشرفته معامله نیز به طور روزافزون در حال افزایش است. هر یک از این صرافی‌ها بر روی یک ویژگی و خصوصیت تمرکز می‌کنند. برخی به دلیل فناوری‌های نوین، ابزارهای تجزیه و تحلیل پیشرفته، و برخی بخاطر پشتیبانی از رمزارزهای متعدد جایگاه ویژه‌ای در بازار جهانی پیدا کرده‌اند.

از جمله صرافی‌های معتبر و شناخته‌شده خارجی در سال 2025 می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• بایننس (Binance)
• بایبیت (Bybit)
• کوین‌بیس اکسچنج (Coinbase Exchange)
• آپبیت (Upbit)
• اوکی‌اکس (OKX)
• بیت‌گت (Bitget)
• ام‌ایکس‌سی (MEXC)
• گیت‌دات‌آی‌او (Gate.io)
• کوکوین (KuCoin)
• کریپتو.کام اکسچنج (Crypto.com Exchange)
• بیت‌فینکس (Bitfinex)
• بینگ‌ایکس (BingX)
• اچ‌تی‌ایکس (HTX)
• کراکن (Kraken)

صرافی های ارز دیجیتال مورد تایید پلیس فتا

باید گفت که برخلاف تصور برخی از افراد، مجوز دادن به صرافی‌های ارز دیجیتال در حوزه مسئولیت‌ها و اهداف پلیس فتا قرار نمی‌گیرد. هرچند که هیچ کس فعلا نمی‌داند صرافی‌های ارز دیجیتال برای دریافت مجوز خود به کدام نهاد باید مراجعه کنند، چرا که بانک مرکزی یا شورای عالی فضای مجازی نیز در اینباره مسکوت مانده است.

وظیفه پلیس فتا ورود و رسیدگی به جرائمی است که به صورت آنلاین و مستقیم در صرافی‌های ارز دیجیتال رخ داده یا به صورت غیرمستقیم با این صرافی‌ها اتفاق افتاده است. یکی از نشانه‌های معتبر بودن یک صرافی ارتباط خوب و مستقیم با پلیس فتاست. رابطه‌ای که در این سال‌ها بین پلیس فتا و برخی از صرافی‌های معتبر شکل گرفته است. صرافی‌های معتبر فرایندهای خود را دقیقا مطابق با الزامات پلیس فتا طراحی می‌کنند و دقیقا مطابق با آن رفتار می‌کنند. اگر بخواهیم لیستی از صرافی های ارز دیجیتال مورد تایید پلیس فتا را نام ببریم می‌توانیم به موارد زیر اشاره کنیم (این لیست غیر رسمی است):

• رابکس
• واکلس
• نوبیتکس

لیست صرافی های مجاز ارز دیجیتال بانک مرکزی

متاسفانه همانطوری که قانون درباره معامله رمزارزها مسکوت مانده، بانک مرکزی نیز در اسناد خود نه تنها لیستی تحت عنوان «صرافی های مجاز ارز دیجیتال بانک مرکزی» منتشر نکرده بلکه راجع به این حوزه هیچ صحبتی هم انجام نداده است. از سوی دیگر شورای عالی فضای مجازی نیز در این باره مسکوت باقی مانده است. باید گفت که هیچ یک از صرافی های ارز دیجیتال ایرانی از سوی بانک مرکز مجوز رسمی دریافت نکرده‌اند و نمی‌توانند دریافت کنند.

با این حال، در ایران صرافی‌های معتبری وجود دارند که سال‌هاست فعال هستند و با ارائه خدمات مناسب نیاز کاربران ایرانی به پلتفرم‌های خارجی را کاهش داده اند. از این بین می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• رابکس
• نوبیتکس
• والکس

لیست صرافی های غیرمتمرکز معتبر

یکی از مهم‌ترین مسائلی که باید در هنگام استفاده از صرافی‌های غیرمتمرکز به آن توجه کنیم، قراردادهای هوشمند (Smart Contracts) است. در بسیاری از مواقع، خطرات ناشی از کدهای اشتباه یا آسیب‌پذیری در این قراردادها وجود دارد. علاوه بر این، باید مراقب توکن‌های جعلی و فیک نیز باشیم. توکن‌هایی که بر روی صرافی‌های غیرمتمرکز قرار دارند، ممکن است از نظر ظاهر مشابه با توکن‌های اصلی باشند اما در واقع هیچ پشتوانه‌ای نداشته و ممکن است باعث ضرر مالی شوند. این موضوع ارتباطی با اعتبار خود صرافی ندارد؛ زیرا حتی در صرافی‌های معتبر غیرمتمرکز نیز ممکن است این گونه توکن‌ها ایجاد شوند. برای جلوگیری از این مشکلات، باید همیشه از آدرس قراردادهای معتبر برای توکن‌ها استفاده کرده و قبل از خرید هر توکن، تحقیقات لازم را انجام دهیم.

از بین معروف‌ترین صرافی های غیرمتمرکز معتبر می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• پنکیک سواپ (PancakeSwap)
• یونی‌سواپ (Uniswa)
• سوشی سواپ (Sushi Swap)
• ریدیوم (Raydium)
• کرو (Curve)
• اورکا (Orca)

نشانه‌های هشد‍اردهنده صرافیهای اسکم

اگر با هر یک از موارد زیر را در یک صرافی مواجه شدید، پیشنهاد می‌شود از آن صرافی دوری کرده و ملاحظات بیشتری را در نظر بگیرید:

• تیم ناشناس (مثل صرافی Africrypt)
• عدم نیاز به احراز هویت (KYC)
• وعده سودهای غیرمنطقی (مثلا ۱۰۰ درصد در ماه)
• فشار برای واریز سریع (مثلا تا امروز فقط مهلت دارید واریز بزنید)
• طرح‌های پانزی (مثل زیرمجموعه‌گیری و دعوت دوستان و کسب درآمد از واریز آن‌ها)

نتیجه‌گیری و پیشنهادات: انجام تحقیقات و ملاحظات شخصی

در نهایت، کلید انتخاب یک صرافی معتبر در انجام تحقیقات و ملاحظات دقیق و شخصی است. در این میان گاهی دوستان و آشنایان ما یک صرافی ارز دیجیتال را به ما معرفی می‌کنند، صرف معرفی یک صرافی توسط یک دوست به معنای معتبر بودن آن نیست. با در نظر گرفتن عواملی مانند تنظیم‌گری، امنیت، شهرت، نقدینگی و پشتیبانی مشتری، می‌توانید تصمیم آگاهانه‌ای بگیرید که سرمایه‌های شما را ایمن نگه دارد. همیشه محتاط باشید و در انتخاب خود عجله نکنید.

پیشنهادات

• شروع با مقادیر کم: اگر از یک صرافی اطمینان ندارید، ابتدا با مقدار کمی آزمایش کنید تا نحوه عملکرد پلتفرم را بررسی کنید. مثلا در حد ۲۰۰ هزار تومان واریز کنید و بررسی کنید که معاملات و عملیات واریز و برداشت به چه نحوی انجام می‌شود. به صورت پله‌ای حجم معاملات خود را افزایش دهید.
• حفظ امنیت خود: از رمز عبور قوی و منحصر به فرد استفاده کنید، شناسایی دو عاملی (2FA) را فعال کنید و هرگاه ممکن بود، رمزرازهای خود را به کیف پول‌های شخصی خود ارسال کنید.