پیش بینی قیمت طلا در سال 1404 | تحلیل کامل طلا در سال جدید

پیش بینی قیمت طلا همیشه یکی از موضوعات مهم و جذاب در بین فعالان بازارهای مالی است. خیلی از افرادی که معامله‌گر طلا نیستند یا به طور کلی در بازارهای مالی فعالی نمی‌کنند هم به دنبال پیش بینی قیمت طلا در سال 1404 هستند. دلیل این موضوع این است که طلا تبدیل به یک محل امن برای پس‌انداز و حفظ ارزش پول شده است. در کشورهایی که تورم زیادی دارند، پیش بینی قیمت طلا از اهمیت بیشتری نیز برخورددار است.

پیش بینی قیمت طلا در سال 1404 نیازمند ابزارهای تحلیل مختلفی است. برخی از افراد برای پیش بینی قیمت طلا از تحلیل بنیادی و مسائل سیاسی داخلی و جهانی استفاده می‌کنند و برخی نیز تحلیل تکنیکال را به کار می‌بندند. در این مطلب پیش بینی قیمت طلا در سال 1404 را با استفاده از تمام این ابزارها و با ترکیب آن‌ها انجام خواهیم داد. 

پیش بینی قیمت طلا بر اساس نمودار طلای جهانی

قیمت طلا در ایران به دو عامل مهم بستگی دارد. قیمت دلار و قیمت طلای جهانی. به این ترتیب تحلیل کردن نمودار طلای جهانی برای پیش بینی قیمت طلا در سال 1404 اهمیت زیادی دارد. طبق نظر کارشناسان، تاثیر قیمت طلای جهانی، 30 و تاثیر قیمت دلار بر روی قیمت طلا در ایران 70 درصد است. 

اگر برای پیش بینی قیمت طلا در سال 1404 به نمودار طلای جهانی نگاهی‌ بیندازیم، متوجه می‌شویم که این فلز با ارزش، در یک روند صعودی بسیار بزرگ قرار دارد. طلا از اواسط سال 2024 در یک روند صعودی بوده و از ابتدای 2025، روند نزولی خاصی را شروع نکرده است. به این ترتیب برای پیش بینی قیمت طلا در سال 1404 می‌توان به رشد طلا امید داشت.

بحث مهم‌تر که تاثیر بیشتری هم بر قیمت طلا می‌گذارد، نرخ دلار در داخل کشور است. نرخ دلار به مسائل سیاسی، اقتصادی و اجتماعی وابستگی زیادی دارد. نمی‌توان بدون خبر داشتن از اتفاقات پیش روی کشور در سال 1404، به طور قطعی به پیش بینی نرخ دلار در سال 1404 و پیش بینی قیمت طلا در سال 1404 پرداخت. 

در صورتی که تحریم‌های علیه کشورمان برداشته شود، می‌توان به پایین آمدن نرخ دلار فکر کرد، به این ترتیب در پیش بینی قیمت طلا در سال 2025، در صورت پایین آمدن نرخ دلار، افت مشاهده می‌شود. 

تاثیر حباب در پیش بینی قیمت طلا در سال 1404

بحث مهم دیگر در پیش بینی قیمت طلا، حبابی است که قیمت طلا در داخل کشور دارد. معمولا در نوسانات شدید، قیمت طلا دقیقا برابر با حاصل ضرب قیمت طلای جهانی و دلار نیست، بلکه مقداری حباب منفی یا مثبت دارد. معمولا این حباب تا 5 درصد قیمت واقعی نیز می‌شود. 

قیمت طلای جهانی بر اساس انس تعیین می‎‌شود و هر انس طلا در زمان نوشتن این مقاله 3240 دلار است. هر انس طلا به صورت قراردادی برابر با 31.1 گرم است. این قیمت طلای 24 عیار است؛ اما طلای داخل کشور اغلب طلای 18 عیار است. 

برای محاسبه قیمت طلای داخل براساس طلای 24 عیار جهانی، باید قیمت انس جهانی را در دلار ضرب کنیم و سپس حاصل به دست آمده را بر عدد 31.1 تقسیم کنیم. عدد به دست آمده قیمت هر گرم طلای 24 عیار است. برای به دست آوردن قیمت طلای 18 عیار باید عدد به دست آمده را در 0.75 ضرب کرد. این محاسبات را با یک مثال فرضی به شما توضیح خواهیم داد. 

پفرض کنید قیمت هر انس طلا 3240 دلار و قیمت طلا در داخل کشور 85 هزار تومان است. به این ترتیب قیمت هر انس طلا به 275 میلیون 400 هزار تومان می‌رسد. حال با تقسیم این عدد بر 31.1 به عدد 8 میلیون و 855 هزار تومان می‌رسیم که برابر با قیمت هر گرم طلای 24 عیار است. با این محاسبات قیمت هر گرم طلای 18 عیار به حدود 6 میلیون و 440 هزار تومان می‌رسد. 

در زمان معاملات متوجه خواهید شد که قیمت با توجه به شرایط بازار، بالاتر یا پایین‌تر از عدد به دست آمده خواهد بود. در نتیجه در پیش بینی قیمت طلا در سال 1404 باید به حباب قیمت نیز توجه داشت. 

راه‌حل حباب در معاملات طلا چیست؟

راه‌حل این موضوع که مستقیما به بازار جهانی متصل باشید و انس جهانی را معامله کنید، خریدن تتر گلد است. 

تتر گلد یک ارز دیجیتال ساخته شرکت تتر است که ارزشی دقیقا برابر با انس طلای جهانی دارد. به این ترتیب قیمت تتر گلد به تومان نیز دقیقا برابر با قیمت انس جهانی طلا به تومان است. تتر گلد یک ذخیره واقعی طلا دارد و شما دیگر بابت نقدشوندگی، امنیت و حمل و نقل طلای خود نگرانی ندارید. در پیش بینی قیمت طلا در سال 1404 نیز با محاسبه کردن حباب درگیر نمی‌شوید. علاوه بر این موارد، با خرید تتر گلد دیگر نگران نوسانات شدید و لحظه‌ای نخواهید بود؛ زیرا تتر گلد در لحظه قابل خرید و فروش است. 

پیش بینی قیمت طلا در سال 1404؛ قیمت طلا افزایشی است یا کاهشی؟

بعد از بررسی مواردی که بر قیمت طلای داخلی تاثیر می‌گذارند، به پیش بینی قیمت طلا در سال 1404 می‌پردازیم. نکته‌ای که باید در پیش بینی قیمت طلا به آن توجه کرد این است که طلا هزاران سال است به عنوان یک کالای با ارزش معامله‌ می‌شود. امروزه نیز تفاوتی به وجود نیامده و طلا در بلندمدت همیشه افزایشی است. با این حال برخی از افراد به دنبال پیش بینی قیمت طلا در کوتاه مدت هستند تا بتوانند نوسان بگیرند. 

ذکر این نکته ضروری است که نوسان‌گیری عملی بسیار پر ریسک است و تعداد کمی از سرمایه‌گذاران و معامله‌گران هستند که می‌توانند از حرکات کوچک بازار سود بگیرند. در نتیجه بهتر است به دنبال سرمایه‌گذاری بلند مدت باشید. طلا در بلندمدت همیشه صعودی بوده است؛ اما در دوره‌هایی رکود را نیز تجربه کرده است. 

اگر می‌خواهید درگیر هزینه‌های بالای کارمزدها و مالیات  و همچنین محاسبه حباب نشوید، می‌توانید پکس گلد بخرید. پکس گلد درست مانند تتر گلد دقیقا ارزشی برابر یک انس طلا دارد و همگام با طلای جهانی رشد و افت می‌کند. شما می‌توانید پکس گلد را درون کیف پول امن خود نگه‌داری کنید و بدون نگرانی در هر لحظه که دوست داشتید، آن را به فروش برسانید و نگرانی بابت دزدی یا حمل و نقل آن ندارید. به دلیل این برابر بودن ارزش، قیمت پکس گلد به تومان دقیقا برابر با قیمت انس طلای جهانی است. 

پیش بینی قیمت طلا در سال 1404 با استفاده از تحلیل تکنیکال

برای پیش بینی قیمت طلا در سال 1404 با استفاده از تحلیل تکنیکال باید سه مسیر مختلف را در پیش گرفت. پیش بینی قیمت طلا در ایران به دلیل نوسانات ناشی از مسائل سیاسی، اندکی پیچیده است. برای تحلیل تکنیکال طلا ابتدا باید نمودار طلای جهانی را مورد بررسی قرار داد. طلای جهانی در سال 2025، روندی صعودی را آغاز کرده است. 

طبق نمودار زیر، تا زمانی که طلای جهانی به زیر خط آبی نرود، روندی صعودی همچنان پابرجاست. به این ترتیب برای پیش بینی قیمت طلا در داخل ایران، می‌توان گفت که همه‌چیز بستگی به قیمت دلار دارد.

پیش بینی قیمت دلار دومین عاملی است که از آن برای مسیر‌های مختلف تحلیل، استفاده می‌کنیم. 

قیمت دلار در چند سال گذشته روندی صعودی در کشور ما داشته است ولی در برخی مواقع، به دلیل اشباع خرید، در یک رنج قرار گرفته و استراحت کرده است. طبق تحلیل، اگر قیمت دلار ثابت بماند، با توجه به صعودی بودن قیمت انس طلای جهانی، می‌توان پیش بینی کرد که طلا در داخل کشور صعود خواهد داشت. 

در صورتی که قیمت دلار افت پیدا کند، با توجه به صعودی بودن قیمت طلای جهانی و ضریب تاثیر بیشتر دلار بر قیمت طلای داخلی، یک کاهش اندک در طلا را مشاهده خواهیم کرد.

سناریوی دیگر صعودی بودن قیمت دلار است، در صورتی که رنج قیمت دلار سریعا شکسته شده و این ارز در داخل کشور روندی صعودی بگیرد، با توجه به صعودی بودن قیمت طلای جهانی، پیش بینی قیمت طلا در سال 1404، رشد زیاد را نشان می‌دهد. 

در نهایت در نظر داشته باشید که بازارهای مالی دارای ریسک هستند و هر اتفاقی ممکن است. نمی‌توان به طور قطع به پیش بینی قیمت طلا در ایران پرداخت. باید تمام جوانب سنجیده شود و سپس با استفاده از مدیریت سرمایه و سبدگردانی اصولی، وارد معامله شد.

آیا طلا ارزان می‌شود؟ 

یک سناریوی مهم دیگر نیز وجود دارد و آن‌ هم ارزان شدن طلا و رسیدن آن به سطوح بسیار پایین‌تر است. تحلیل‌هایی وجود دارد که انس جهانی طلا دیگر در سقف خودش قرار دارد و بیشتر از 3500 دلار را نخواهد دید.

به این ترتیب اگر انس جهانی طلا نزولی شده و قیمت دلار نیز افت پیدا کند، می‌توانیم شاهد نزول شدید قیمت طلا در داخل ایران باشیم. در پاسخ به این که قیمت طلا رو به افزایش است یا کاهش؟ می‌توان این سناریو را نیز برای سال 1404 در نظر گرفت. 

از منظر سیاست جهانی، در صورتی که جنگ اوکراین و روسیه به اتمام برسد و تنش‌های تجاری بین چین، اروپا و آمریکا نیز از بین برود، می‌توان در مورد کاهش قیمت انس جهانی بیشتر صحبت کرد. با این حال تا زمانی که این فاکتورهای بنیادین، بدون تغییر هستند، با تکیه بر تحلیل تکنیکال، می‌توان گفت که طلا افزایشی است. 

به جای طلا چه چیزی بخریم؟ 

سال 1403 یکی از بهترین سال‌ها از نظر بازدهی برای خریداران طلا بود، با این حال پیش بینی قیمت طلا بعد از عید این موضوع را نشان می‌داد که ممکن است این فلز با ارزش، قیمت‌های نزدیک به 10 میلیون تومان را ببیند. با این حال این پیش بینی قیمت طلا 1404 درست نبود و بعد از عید، طلا ریزش شدیدی را از 8 میلیون و 500 هزار تومان تا 6 میلیون تومان تجربه کرد.

بعد از این ریزش نیز صعودی خاصی از طلا مشاهده نشد. بسیاری از سرمایه‌گذارانی که به دنبال سود سریع بودند، با ضرر از بازار طلا خارج شدند و یا با گرفتن سود، طلاهای خود را فروختند. سوال اصلی این سرمایه‌گذاران اکنون این است که به جای طلا چه چیزی بخریم؟

طلا یک سرمایه‌گذاری بلندمدت است، با این حال افرادی که به امید پیش بینی قیمت طلا بعد از عید و صعود شدید خرید طلا را انجام داده بودند، متضرر شدند. در این بخش گزینه‌های جایگزین خرید طلا را مورد بررسی قرار خواهیم داد. 

خرید تتر به جای طلا 

خیلی از سرمایه‌گذاران ترجیح می‌دهند پول نقد نداشته باشند و به دنبال تبدیل آن به دارایی‌های ضد تورمی هستند. وقتی بازار طلا جذابیت خودش را از دست بدهد، یکی از بهترین جایگزین‌ها خرید تتر آنلاین است. خریدن دلار سختی‌های خودش را دارد و همیشه نیز نقد کردن و خریداری آن نیز راحت نیست؛ اما خرید تتر، گزینه‌ای مناسب و ضد تورمی است. پیش بینی قیمت طلا در سال 1404 احتمال نزول بیشتر را نشان می‌دهد و تتر گزینه‌ای مناسب برای جایگزینی است. 

خرید ارز دیجیتال به جای طلا

بر کسی پوشیده نیست که خیلی از سرمایه‌گذاران طلا در ایران، در سال 1403 به دنبال سودهای سریع بودند؛ اما ذکر این نکته ضروری است که سرمایه‌گذاری بر روی طلا یک سرمایه‌گذاری کم ریسک؛ اما دیر بازده است. در برخی مواقع مثل سال 1403، نوسانات شدید اتفاق میفتد؛ اما به طور کلی به سرمایه‌گذاری بر روی طلا باید به دید بلندمدت نگاه کرد. 

جدید پیش بینی قیمت طلا در ایران به ما نشان می‌دهد که نمی‌توان انتظار رشد عجیب و غریب از این فلز با ارزش داشت. با این حال همه چیز در بازارهای مالی امکان‌پذیر است. در صورتی که قصد دارید با ریسک بالاتر، سرمایه‌گذاری زود بازده‌تری داشته باشید، خرید ارز دیجیتال به جای طلا، گزینه مناسبی است. 

با این حال در نظر داشته باشید که این یک توصیه مالی نیست و هرکس مسئول سود و زیان خودش است. بازارهای مالی دارای ریسک هستند و هر شخص باید با تحقیق و تحلیل کامل خودش اقدام به معامله کنید. این مطلب نیز جنبه آگاهی‌رسانی داشته و نباید مبنای معاملات شما قرار بگیرد. 

خرید طلای دیجیتال به جای طلا

تمام افرادی که می‌دانند تتر گلد چیست؟ به راحتی می‌توانند با اعتماد به خزانه شرکت تتر و طلاهای فیزیکی درون این شرکت، اقدام به خرید تتر گلد به جای طلا بکنند. تتر گلد یک نوع طلای دیجیتال است که هر واحد آن، دقیقا برابر با یک انس طلای جهانی است. به این ترتیب شما با خرید تتر گلد مستقیما با بازارهای جهانی در ارتباط هستید و دیگر محدودیت‌های معامله طلای فیزیکی را ندارید. حباب قیمتی نیز در تتر گلد شکل نمی‌گیرد و می‌توانید هر زمان که خواستید، به سرعت آن را نقد کنید.

نقد شوندگی قوی و امنیت حمل و نقل تتر گلد، آن را به یک جایگزین بسیار مناسب طلا تبدیل می‌کند. با توجه به اینکه روند قیمتی تتر گلد و طلای جهانی نیز یکسان است، هیچ تفاوتی بین سرمایه‌گذاری بر روی تتر گلد و طلا وجود ندارد. پکس گلد نیز نوعی دیگر از طلای دیجیتال است که شرکت سازنده آن متفاوت است.

پکس گلد تفاوت خاصی با تتر گلد ندارد و تنها شرکت سازنده آن‌ها با هم متفاوت است. قیمت پکس گلد نیز دقیقا مانند تتر گلد، برابر با انس جهانی طلاست و هر پکس گلد، یک انس طلای جهانی است. 

نقش تورم و نرخ ارز در قیمت طلا در سال ۱۴۰۴

در بازار ایران، قیمت طلا تنها تحت تأثیر قیمت جهانی آن نیست، بلکه عوامل اقتصادی داخلی مانند تورم و نرخ ارز نقش بسیار پررنگی دارند. طلا در ایران یک دارایی امن برای حفظ ارزش پول در برابر کاهش قدرت خرید است؛ به همین دلیل، هر زمان که تورم بالا می‌رود یا قیمت دلار افزایش پیدا می‌کند، تقاضا برای طلا هم بیشتر می‌شود و به‌دنبال آن قیمت طلا نیز بالا می‌رود.

در سال‌های اخیر، به‌ویژه از ۱۳۹۷ به بعد، رابطه‌ی مشخصی بین رشد نرخ ارز و افزایش قیمت طلا در بازار داخلی شکل گرفته است. این رابطه به این شکل است که اگرچه قیمت جهانی طلا گاهی ثابت می‌ماند یا حتی کاهش پیدا می‌کند، ولی در ایران به دلیل بالا رفتن قیمت دلار، طلای داخلی افزایش قیمت پیدا می‌کند.

برای پیش بینی قیمت طلا در سال ۱۴۰۴، اگر فرض کنیم که سیاست‌های پولی باعث کنترل تورم نشود و نقدینگی همچنان با نرخ بالا رشد کند، احتمال افزایش قیمت دلار وجود دارد. همین موضوع به طور مستقیم قیمت طلا را در بازار داخل تحت تأثیر قرار می‌دهد. حتی اگر انس جهانی نوسان چندانی نداشته باشد، اما با یک رشد مثلاً ۳۰ درصدی در نرخ ارز، قیمت طلا می‌تواند حداقل به همین نسبت رشد کند.

از طرف دیگر، کاهش ارزش ریال و نگرانی مردم از آینده اقتصادی کشور، باعث می‌شود طلا همچنان یکی از گزینه‌های اصلی سرمایه‌گذاری برای عامه مردم باشد. بنابراین، پیش‌بینی می‌شود در صورت تداوم تورم و افزایش نرخ ارز، قیمت طلا در سال ۱۴۰۴ روندی صعودی داشته باشد، حتی اگر بازار جهانی طلا بدون تغییر باقی بماند.

پیش‌بینی قیمت سکه در کنار طلا

هرچند طلا و سکه هر دو از فلز گرانبهای طلا مشتق شده‌اند، اما رفتار قیمتی آن‌ها در بازار ایران لزوماً یکسان نیست. قیمت سکه طلا به‌جز تأثیر از قیمت انس جهانی و نرخ دلار، عوامل دیگری مانند حباب سکه، اجرت ضرب، مالیات، عرضه و تقاضا و حتی جو روانی بازار را نیز در خود دارد. همین موضوع باعث می‌شود که پیش‌بینی قیمت سکه کمی متفاوت و پیچیده‌تر از طلا باشد.

در حال حاضر، قیمت سکه معمولاً چند درصد بالاتر از ارزش ذاتی طلای خالص آن معامله می‌شود. این فاصله که به آن «حباب سکه» می‌گویند، تحت‌تأثیر نوسانات بازار، میزان عرضه سکه در بازار، و سطح تقاضای مردم برای خرید فیزیکی یا سرمایه‌گذاری تغییر می‌کند. در زمان‌هایی که مردم از کاهش ارزش پول ملی می‌ترسند، تقاضا برای سکه بیشتر می‌شود و همین موضوع حباب سکه را افزایش می‌دهد.

با توجه به روند فعلی بازار و احتمال رشد قیمت دلار در سال ۱۴۰۴، پیش‌بینی می‌شود قیمت سکه نیز مانند طلا روندی صعودی داشته باشد. اگر انس جهانی افزایش پیدا کند یا نرخ دلار از مرزهای حساس عبور کند، احتمال رسیدن سکه امامی به محدوده‌های بالای ۵۰ میلیون تومان (و حتی بیشتر) وجود دارد.

از طرفی، اگر دولت با عرضه گسترده سکه یا اعمال سیاست‌های کنترلی وارد عمل شود، ممکن است حباب سکه کاهش پیدا کند، اما همچنان قیمت آن وابسته به متغیرهای کلان اقتصادی باقی خواهد ماند. در مجموع، سرمایه‌گذاران باید هنگام خرید سکه، حباب آن را نیز در نظر بگیرند، چون در برخی مواقع، طلا با صرفه‌تر از سکه خواهد بود.

طلا، مقصدی امن برای سرمایه‌گذاری 

در بخش‌های مختلف مقاله پیش بینی قیمت طلا در سال 1404، به این موضوع اشاره کردیم که طلا یک دارایی ضد تورمی ارزشمند و مناسب برای سرمایه‌گذاری‌های بلند مدت است. جایگزین‌هایی برای طلای فیزیکی نیز معرفی شد. تتر گلد و پکس گلد دو نوع طلای دیجیتال با ویژگی‌های مشابه هستند و تنها شرکت سازنده آن‌ها متفاوت است.

در پیش بینی قیمت طلا باید همیشه بحث حباب قیمتی را نیز در نظر گرفت و این موضوع که نمی‌توان به راحتی طلای دیجیتال آن را نقد کرد، بحث قیمت را تحت تاثیر قرار می‌دهد. اگر نتوانید در نوسانات شدید قیمت طلا، طلای فیزیکی خود را بفروشید، شاید مجبور به فروش با قیمت پایین‌تری شوید. این در حالی است که با خرید طلای دیجیتال این مشکلات وجود ندارد و می‌توان هر لحظه و با هر قیمتی که در بازارهای جهانی وجود دارد، اقدام به خرید و فروش طلا بکنید. 

در انتها ذکر این نکته ضروری است که قیمت طلا به عوامل متفاوتی بستگی دارد و هرکدام از این عوامل در لحظه تغییر می‌کنند. در پیش بینی قیمت طلا در سال 2025، باید به این موضوع توجه ویژه‌ای داشت. پیش بینی قیمت طلا بدون در نظر گرفتن این عوامل هدر کردن وقت است. در بازارهای مالی صرفا باید با یک حدس قوی، اقدام به خرید و فروش یک دارایی کرد و نمی‌توان با قطعیت صحبت کرد. این مقاله نیز صرفا جنبه آگاهی‌رسانی داشته و نباید مبنای معاملات شما قرار بگیرد. بازارهای مالی دارای ریسک هستند و هر شخص مسئول سود و زیان خودش است.